Ils nous font confiance
Cas n°1
Cas n°2
Cas n°3
Martin : Faire fructifier son épargne
Martin disposait d’un Livret A au plafond (22 950€) et d’un compte chèque sur lequel (12 000€). Avec une inflation à 4%, le Livret A vous fait perdre 2%.
Martin étant jeune et déjà propriétaire de son appartement, nous avons défini son profil de risque et son horizon de placement : offensif et long terme.
Nous avons donc pu ouvrir un contrat d’assurance vie, en utilisant une partie des disponibilités du Livret A et compte chèques, et miser sur une stratégie « offensive », composer majoritairement d’unités de compte. (Espérance de rendement 8 à 10%)
Caroline : Acquisition d'un bien immobilier
Caroline souhaitait bénéficier de revenus complémentaires. Après analyse de sa situation, nous lui avons préconisé un investissement immobilier.
Nous l’avons donc accompagné pour la recherche de financement, trouver le bien adapté… Après plusieurs semaine de travail, nous avons opté pour un bien dans l’ancien.
Nous avons accompagné Caroline dans la projection financière de la rénovation du bien, pour le mettre aux normes énergétiques ainsi que pour la recherche de locataire.
Aujourd’hui nous poursuivons l’accompagnement en l’épaulant pour ses déclarations fiscales et la gestion financière de ce bien.
Tom & Chloé : Diminuer leur fiscalité
Le couple a subit une forte hausse de sa fiscalité suite à d’importantes augmentations de salaires. Au total, la facture fiscale s’élevait à plus de 8 000€.
Après analyse de leur situation, nous avons jouer sur deux leviers : la baisse des revenus déclarés plus la réduction directe sur l’impôt.
Pour ce faire, nous avons ouvert des Plan Epargne Retraite (PER) a chacun d’entre eux avec 2 500€ de versé d’une part et d’autres, permettant de réduire de 5 000€ la somme des revenus déclarés.
De plus, nous avons mis en place un dispositif girardin (financemement de programmes sociaux, agricoles ou d’exploitation en outre-mer) afin de gommer 6 000€ d’impôts supplémentaires.